گزارش شمال صنعت؛
تامین مالی زنجیره ای قیمت تمام شده را می کاهد
به گزارش شمال صنعت یک مقام بانک مرکزی با اعلان اینکه دستورالعمل گام بازبینی شد، اظهار داشت: بتازگی در ستاد اقتصادی دولت بسته تشویقی برای توسعه تامین مالی زنجیره ای تصویب شده است.
به گزارش شمال صنعت به نقل از مهر، دی ماه امسال، دستورالعمل ارائه خدمات تامین مالی «زنجیره تأمین» از طرف مدیریت عملیات پولی و اعتباری بانک مرکزی ابلاغ و طی مراسمی، تفاهم نامه مربوط به این طرح، بین وزارت صمت و مدیران عامل هفت بانک به امضا رسید و بصورت پایلوت به مرحله اجرا رسید.
کاهش انحراف منابع
بنا بگفته کارشناسان اقتصادی، تامین مالی زنجیره ای، مجموعه ای از شیوه ها و عملیات تامین مالی از قبیل تنزیل اسناد دریافتنی، خرید دین، عاملیت، عاملیت معکوس، پرداخت تسهیلات و اوراق بهادارسازی اسناد دریافتنی است که در قالب روش های زنجیره ای، منجر به بهبود مدیریت سرمایه در گردش بنگاه های تولیدی می شود. در این روش، بجای شیوه سنتی دریافت تسهیلات مستقیم توسط بنگاه های اقتصادی، پروسه تامین مالی بنگاه ها بصورت پیوسته و در طول زنجیره های تامین و مبتنی بر جریان واقعی کالا و برمبنای صورت حساب الکترونیکی صورت می گیرد.
در تامین مالی زنجیره ای امکان به کارگیری انواع شیوه های تعهدی و انتقال اعتبار بین حلقه های مختلف برای تامین مالی بنگاه ها وجود دارد که منجر به کاهش نیاز بنگاه ها به تسهیلات جدید خواهد شد. تامین مالی زنجیره ای، شفافیت و کارآیی پروسه تامین مالی بالا رفته و هزینه تمام شده محصول کاهش پیدا می کند و ضمن تسهیل و تسریع تامین مالی بنگاه های اقتصادی و کمک به تولید، میزان انحراف منابع از تولید کاهش خواهد یافت.
در این رابطه سید رضا فاطمی امین وزیر صمت می گوید: با اجرای صورتحساب الکترونیک انحراف منابع از بین می رود و دیگر کسی نمی تواند برای یک کار دو وام بگیرد یا وامی که دریافت کرده برای کاری غیر از مورد ذکر شده استفاده نماید.
وی ضمن اشاره به این که استعلام الکترونیکی از سامانه جامع تجارت مبنای پرداخت بانکها خواهد بود، تاکید می کند که با تامین مالی زنجیره ای، بازگشت پذیری منابع برای بانکها آسان تر و شاخصهای صوری حذف خواهد شد و همین طور بازرگانان و تولید کنندگان با سهولت به منابع مالی دسترسی می یابند.
تأمین مالی زنجیره ای نیاز به تسهیلات را کاهش می دهد
در این رابطه حمید آذرمند مدیر اداره تامین مالی زنجیره تولید بانک مرکزی در گفت و گو با مهر ضمن بیان این که در سیستم تامین مالی سنتی، شاهد بروز مشکلاتی همچون افزایش هزینه واحدهای تولیدی، تامین مالی موازی بنگاه ها، تامین مالی بنگاه ها از بازارهای غیررسمی، عدم شفافیت کافی، افزایش قیمت تمام شده محصول و … هستیم، اظهار نمود: در نظام تامین مالی زنجیره ای، یک بنگاه به تنهایی با یک بانک طرف نیست، بلکه کل زنجیره شامل بنگاه تولیدی، فراهم کننده نهاده و سایر تامین کنندگان زنجیره تامین همگی باهم با بانک طرف هستند و یک رابطه تبادل اطلاعاتی و رابطه مالی چندجانبه بین این ها برقرار می شود و این نخستین خاصیت این طرح است.
وی اضافه کرد: دوم این که در فرآیندهای تامین مالی زنجیره ای، گردش مالی و مدیریت ریسک کل زنجیره با هم و هم زمان مدیریت می شود. ضمن این که فرآیندها مبتنی بر تکنولوژی های نوین با ابزارهای متنوع تر صورت خواهد پذیرفت. همچون این فناوری ها، زیرساخت های فاکتور الکترونیک و تسویه اعتباری و همین طور پلت فرم هایی خواهد بود که بانکها فراهم می کنند.
آذرمند اظهار داشت: رویکرد تامین مالی زنجیره ای استفاده حداکثری از ابزارهای تعهدی است که نیاز به تسهیلات را می کاهد.
دستورالعمل گام به زودی ابلاغ می شود
این مقام مسئول اشاره کرد: باتوجه به اتکای روش های تامین مالی زنجیره ای به فاکتور الکترونیک و روابط چندجانبه بین بنگاه و تامین کننده و نهاد مالی، در عمل امکان خروج منابع از زنجیره های تولید به حداقل می رسد. ضمن آنکه در این شیوه، ابتدا یک پروسه واقعی مانند صدور سیاهه، حمل کالا یا یک پروسه تجاری واقعی رخ می دهد و سپس پروسه تامین مالی شروع می شود.
وی اشاره کرد: بدین سبب انتظار می رود با اجرای کامل طرح، تا حد بالایی مشکلات جاری برطرف شود.
آذرمند اظهار داشت: بمنظور تامین مالی به شیوه تعهدی، ما درحال حاضر برات الکترونیک و اوراق گام را معرفی کرده ایم و در آینده نیز ابزارهای دیگری به آنها افزوده خواهد شد. ضمن آنکه، دستورالعمل گام با هدف سهولت و کارایی بیشتر، بازبینی شده است و به زودی به بانکها ابلاغ خواهد گردید.
تصویب بسته تشویقی برای توسعه تامین مالی زنجیره ای توسط ستاد اقتصادی دولت
وی اظهار نمود: در ضمن، ستاد اقتصادی دولت، ضمن تأیید طرح، اخیراً مصوباتی در جهت پشتیبانی از طرح تصویب شده که همچون بسته تشویقی برای توسعه تامین مالی زنجیره ای است.
مدیر اداره تامین مالی زنجیره تولید بانک مرکزی اشاره کرد: در مجموع انتظار ما این است که با اجرای این روش، تامین مالی تولید، تسریع و بهبود یابد و زمان مورد نیاز برای تامین مالی سرمایه در گردش کاهش پیدا کند و همزمان شفافیت و نظارت پذیری جریان مالی اقتصاد افزایش یابد.
به گفته آذرمند، علاوه بر تسریع تامین سرمایه در گردش، در این شیوه انحراف منابع کاسته می شود و مطالبات غیرجاری بانکها کم می شود و در نهایت هزینه تمام شده محصول کاسته می شود که منافع همه این موارد به اقتصاد کشور، خانوار و مصرف کننده نهایی می رسد.
استقبال مناسب بود
وی در مورد نحوه استفاده بنگاه های تولیدی از این شیوه تامین مالی، با اعلان اینکه تمامی فرایندها بصورت غیرحضوری انجام می شود، توضیح داد: بنگاه های متقاضی دریافت خدمات تامین مالی زنجیره ای می توانند ضمن توافق با مشتریان و تامین کنندگان مواد اولیه خود، به یکی از بانکهای ارائه دهنده خدمات تامین مالی زنجیره ای مراجعه کنند و بوسیله ثبت نام در سامانه ها و پلت فرم های مخصوصی که برای این کار تجهیز شده است، مبادرت به انعقاد قرارداد و انجام مراحل مختلف کار از قبیل احراز هویت، اعتبارسنجی، استعلام صورت حساب الکترونیک، انتخاب نحوه پرداخت صورت حساب، انتقال اسناد تجاری و نظایر آن کنند.
آذرمند در مورد نقش بانک مرکزی اظهار نمود: نقش بانک مرکزی در توسعه تامین مالی زنجیره ای، فقط نقش سیاست گذاری و تنظیم گری در قالب ماموریت های اصلی است و اجرای شیوه های مختلف تامین مالی زنجیره ای و ارائه خدمات اعتباری بر عهده بانکهای عامل خواهد بود. طبیعتاً سیاست گذاری صنعتی و گسترش زیرساخت های لجستیک و پشتیبانی از شکل گیری زنجیره های یکپارچه صنعتی نیز در زمینه اختیارات و ماموریت های وزارتخانه های تخصصی خواهد بود.
مدیر اداره تامین مالی زنجیره تولید بانک مرکزی اشاره کرد: طبق هدف گذاری انجام شده، باید تا اختتام دولت سیزدهم سهم تامین مالی زنجیره ای را از کل سرمایه در گردش کشور به حداقل ۵۰ درصد برسانیم که البته مستلزم همکاری همه دستگاهها و فراهم شدن همه زیرساخت های لازم است.
به گفته وی تا حالا استقبال بانکها و بنگاه های اقتصادی از اجرای آزمایشی طرح، مناسب بوده است.
منبع: shomalsanat.ir
این مطلب را می پسندید؟
(1)
(0)
تازه ترین مطالب مرتبط
نظرات بینندگان در مورد این مطلب